বাজার আয়ত্ত
বিশাল মালকান দ্বারা ওয়েবিনার
দুর্বল লিঙ্ক খুঁজুন
আপনার পোর্টফোলিওতে বিশাল মালকান
বাজার নিয়ন্ত্রক সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড অফ ইন্ডিয়া (SEBI) অনাবাসী ভারতীয় (NRIs), ভারতের প্রবাসী নাগরিক (OCIs) এবং বিদেশী নাগরিকদের জন্য আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) প্রয়োজনীয়তা শিথিল করেছে, যাতে তারা বিদেশে বসবাস করার সময় ডিজিটাল অনবোর্ডিং সম্পূর্ণ করতে দেয়, তবে তারা আর্থিক অ্যাকশন ফর TaFAT ফ্রেম (TaFAT) এর সাথে সঙ্গতিপূর্ণ দেশগুলিতে থাকে।
বুধবার জারি করা একটি বিজ্ঞপ্তিতে, বাজার নিয়ন্ত্রক ডিজিটাল কেওয়াইসির জন্য ক্লায়েন্টদের ভারতে শারীরিকভাবে উপস্থিত থাকার প্রয়োজনীয়তা সরিয়ে দিয়েছে। মধ্যস্থতাকারীরা এখন ভারতের বাইরে বসবাসকারী ব্যক্তিদের (PROIs) থেকে KYC তথ্য এবং সহায়ক নথির ডিজিটাল জমা গ্রহণ করতে পারে। সংশোধিত নিয়মগুলি 3 ডিসেম্বর, 2026 থেকে কার্যকর হবে।
এই পদক্ষেপের লক্ষ্য বিদেশী বিনিয়োগকারীদের জন্য অনবোর্ডিং সহজ করা এবং পুনরাবৃত্তিমূলক ডকুমেন্টেশন হ্রাস করা। SEBI মধ্যস্বত্বভোগীদের মধ্যে KYC রেকর্ডগুলিকে বহনযোগ্য করে তুলেছে, এমনকি যদি কিছু স্বতন্ত্র বৈশিষ্ট্য যাচাই করা না হয়।
সংশোধিত কাঠামোর অধীনে, KYC রেজিস্ট্রেশন এজেন্সিগুলি (KRAs) পৃথক বৈশিষ্ট্যগুলিকে 'বৈধিত' হিসাবে ট্যাগ করবে যদি সেগুলি অফিসিয়াল বা উত্স ডেটাবেসের বিরুদ্ধে যাচাই করা হয়। কেন্দ্রীয় কেওয়াইসি রেকর্ডস রেজিস্ট্রি (CKYCRR) এর কাছে উপলব্ধ রেকর্ডের উপর ভিত্তি করে মধ্যস্থতাকারীরা KRAs থেকে প্রাপ্ত রেকর্ডের উপর ভিত্তি করে বা অন্যান্য আর্থিক খাতের নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা নিয়ন্ত্রিত সত্তা দ্বারা গৃহীত অন্য SEBI-নিবন্ধিত মধ্যস্থতাকারীর KYC-এর উপরও নির্ভর করতে পারে।
এর মধ্যে রয়েছে ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক (RBI), ইন্স্যুরেন্স রেগুলেটরি অ্যান্ড ডেভেলপমেন্ট অথরিটি অফ ইন্ডিয়া (IRDAI), পেনশন ফান্ড রেগুলেটরি অ্যান্ড ডেভেলপমেন্ট অথরিটি (PFRDA) এবং ইন্টারন্যাশনাল ফিনান্সিয়াল সার্ভিস সেন্টার অথরিটি (IFSCA)।
যাইহোক, ক্লায়েন্টকে অনবোর্ডিং করা মধ্যস্থতাকারী ক্লায়েন্টের ঝুঁকি প্রোফাইলের উপর ভিত্তি করে বর্ধিত যথাযথ পরিশ্রম সহ KYC সম্মতির জন্য চূড়ান্ত দায়িত্ব বজায় রাখবে।
আরও পড়ুন: 'সর্ব-ব্যাপক নিয়ন্ত্রণ' সহ ঋণদাতা এবং ডিবেঞ্চার হোল্ডারকে ঋণদাতাদের কমিটিতে অন্তর্ভুক্ত করা যাবে না, নিয়ম SC
মধ্যস্থতাকারীদের ক্লায়েন্টের প্যান, পাসপোর্ট এবং ওসিআই কার্ড সংগ্রহ করতে হবে, যেখানে প্রযোজ্য, নির্ধারিত ফরম্যাটে KYC তথ্য সহ। PAN বিশদ আয়কর ডেটাবেসের বিরুদ্ধে যাচাই করা হবে, পাসপোর্ট যাচাইকরণ যেখানেই সম্ভব হবে।
পরিচয় এবং ঠিকানার প্রমাণের জন্য, মধ্যস্থতাকারীরা আনুষ্ঠানিকভাবে বৈধ নথি সংগ্রহ করতে পারে বা সরকারীভাবে বৈধ নথি হিসেবে গণ্য করতে পারে। বিদেশী ঠিকানাটি পৃথক PROI ক্লায়েন্টদের বর্তমান ঠিকানা হিসাবে বিবেচিত হবে।
যেখানে আসল নথিগুলি শারীরিক যাচাইয়ের জন্য অনুপলব্ধ, মধ্যস্থতাকারীরা DigiLocker বা অন্যান্য যাচাইযোগ্য প্রক্রিয়া, আধার-ভিত্তিক ই-কেওয়াইসি প্রমাণীকরণ, বা ভারতীয় দূতাবাস এবং কনস্যুলেট সহ নির্দিষ্ট কর্তৃপক্ষের দ্বারা সত্যায়িত অনুলিপিগুলির মাধ্যমে সমতুল্য ইলেকট্রনিক নথিগুলি গ্রহণ করতে পারে৷
SEBI ভিডিও ইন-পার্সন ভেরিফিকেশন (VIPV) এর জন্য সুরক্ষা ব্যবস্থা নির্ধারণ করেছে, যেটি ব্যবহার করা যেতে পারে যখন শারীরিকভাবে ব্যক্তিগত যাচাইকরণ সম্ভব নয়।
প্রক্রিয়াটির জন্য জিপিএস স্থানাঙ্ক এবং টাইম স্ট্যাম্পের সাথে নিরবচ্ছিন্ন লাইভ ভিডিও রেকর্ডিং, ফেসিয়াল লাইভনেস চেক এবং স্পুফড আইপি অ্যাড্রেস, ভিপিএন এবং প্রক্সি সার্ভারের বিরুদ্ধে সুরক্ষার প্রয়োজন হবে। ক্লায়েন্টের আইপি ঠিকানাটি অবশ্যই ভারত বা FATF-সম্মত দেশ থেকে উৎপন্ন হতে হবে এবং KYC ফর্ম এবং সমর্থনকারী নথিতে ঘোষিত দেশের সাথে মেলে।
ভিআইপিভি চলাকালীন মধ্যস্থতাকারীর একজন অনুমোদিত আধিকারিক অবশ্যই উপস্থিত থাকতে হবে এবং প্রক্রিয়াটি তার সততা নিশ্চিত করার জন্য সমসাময়িক নিরীক্ষার বিষয় হবে।
নমুনা স্বাক্ষর ডিজিটালভাবে জমা দেওয়া গ্রাহকদের ভিআইপিভি চলাকালীন মধ্যস্থতাকারীর সামনে একটি ভেজা স্বাক্ষর প্রদান করতে হবে। এটি আগে জমা দেওয়া স্বাক্ষরের সাথে মিলিত হবে।
মধ্যস্থতাকারীদের ভারতীয় বা আন্তর্জাতিক মোবাইল নম্বর এবং ইমেল আইডি সংগ্রহ করতে হবে এবং OTP বা অন্যান্য যাচাইযোগ্য প্রক্রিয়ার মাধ্যমে তাদের যাচাই করতে হবে। যদি একটি মোবাইল নম্বর যাচাই করা না যায়, তাহলে সমস্ত যোগাযোগ অবশ্যই ক্লায়েন্টের যাচাইকৃত ইমেল ঠিকানায় পাঠাতে হবে।
সংশোধিত ফ্রেমওয়ার্ক FATF- সম্মত দেশগুলিতে বসবাসকারী ক্লায়েন্টদের পুনরায় KYC-এর ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য হবে। যাইহোক, বিদ্যমান KYC প্রয়োজনীয়তা FATF অ-সম্মতিকারী দেশগুলিতে বসবাসকারী ক্লায়েন্টদের জন্য প্রযোজ্য হবে।
SEBI স্পষ্ট করেছে যে 3 ডিসেম্বরের আগে সম্পন্ন করা KYC বিদ্যমান কাঠামোর দ্বারা পরিচালিত হবে।
