বাজার নিয়ন্ত্রক সেবি বুধবার অনাবাসী ভারতীয় (এনআরআই), ভারতের ওভারসিজ সিটিজেনস (ওসিআই) এবং বিদেশী নাগরিক সহ ভারতের বাইরে বসবাসকারী ব্যক্তিদের জন্য আপনার গ্রাহককে জানুন (কেওয়াইসি) প্রয়োজনীয়তা শিথিল করেছে, তাদের অনবোর্ডিং প্রক্রিয়াটি ডিজিটালভাবে সম্পূর্ণ করার অনুমতি দিয়েছে।
তারা এখন ফিন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ)-এর অনুগত দেশগুলি থেকে ভারতে শারীরিকভাবে উপস্থিত না হয়ে প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করতে পারে।
সংশোধিত কাঠামোটি 3 ডিসেম্বর থেকে কার্যকর হবে, সেবি তার বিজ্ঞপ্তিতে বলেছে।
ফ্রেমওয়ার্কের অধীনে, Sebi-তে নিবন্ধিত মধ্যস্থতাকারীরা এই ধরনের ক্লায়েন্টদের থেকে কেওয়াইসি তথ্য এবং সহায়ক নথির ডিজিটাল জমা গ্রহণ করতে পারে অনবোর্ডিং প্রক্রিয়া চলাকালীন ভারতে শারীরিকভাবে উপস্থিত থাকার প্রয়োজন ছাড়াই।
এই পদক্ষেপের লক্ষ্য হল অনবোর্ডিং প্রক্রিয়া সহজ করা এবং বিদেশী বিনিয়োগকারীদের জন্য কমপ্লায়েন্সের প্রয়োজনীয়তা সহজ করা।
"একজন ব্যক্তিগত ব্যক্তি রেসিডেন্ট আউটসাইড ইন্ডিয়া (PROI) ক্লায়েন্টকে অনবোর্ড করার প্রক্রিয়া সহজ করার জন্য, KYC প্রক্রিয়া পরিচালনাকারী বিদ্যমান বিধানগুলি পর্যালোচনা করার সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়েছে৷ স্বতন্ত্র PROI ক্লায়েন্ট মানে একজন অনাবাসী ভারতীয় (NRI), ভারতের ওভারসিজ সিটিজেন (OCI) বা বিদেশী নাগরিক," SEBI বলেছে৷
"ডিজিটাল অনবোর্ডিং চলাকালীন ভারতে থাকা ক্লায়েন্টের প্রয়োজনীয়তা FATF- সম্মত দেশে অবস্থিত একটি পৃথক PROI ক্লায়েন্টের জন্য শিথিল করা হচ্ছে, এবং মধ্যস্থতাকারী এই ধরনের ক্লায়েন্টের কাছ থেকে KYC তথ্য এবং সমর্থনকারী নথিগুলির ডিজিটাল জমা গ্রহণ করতে পারে," এটি যোগ করেছে৷
নিয়ন্ত্রক KYC রেকর্ডগুলির বৃহত্তর পোর্টেবিলিটিও চালু করেছে, KYC রেজিস্ট্রেশন এজেন্সিগুলিকে (KRAs) নির্দেশনা দিয়েছে যে যেখানেই সেগুলি অফিসিয়াল বা সোর্স ডাটাবেসের বিরুদ্ধে যাচাই করা হয়েছে সেখানে 'বৈধিত' হিসাবে ট্যাগ করার জন্য।
কেওয়াইসি রেকর্ডগুলি বহনযোগ্য থাকবে এবং প্রতিটি পৃথক বৈশিষ্ট্য যাচাই করা হয়েছে কিনা তা নির্বিশেষে অন্যান্য মধ্যস্থতাকারীদের সাথে ভাগ করা যেতে পারে।
আরও, মধ্যস্থতাকারীদের কেআরএ বা সেন্ট্রাল কেওয়াইসি রেকর্ডস রেজিস্ট্রি (CKYCRR) এর কাছে উপলব্ধ রেকর্ডের উপর ভিত্তি করে, অন্য SEBI-নিবন্ধিত মধ্যস্থতাকারী বা অন্যান্য আর্থিক খাতের নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা নিয়ন্ত্রিত একটি সত্তা দ্বারা গৃহীত KYC-এর উপর নির্ভর করার অনুমতি দেওয়া হবে।
যাইহোক, ক্লায়েন্টের ঝুঁকি প্রোফাইলের উপর ভিত্তি করে বর্ধিত যথাযথ পরিশ্রম করা সহ KYC সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য মধ্যস্থতাকারী চূড়ান্ত দায়িত্ব বজায় রাখবে।
সংশোধিত নিয়মের অধীনে, মধ্যস্থতাকারীদের ক্লায়েন্টের PAN, পাসপোর্ট এবং যেখানেই প্রযোজ্য, OCI কার্ড, পরিচয় এবং ঠিকানার প্রমাণ সহ সংগ্রহ করতে হবে। বিদেশী ঠিকানাটি পৃথক PROI ক্লায়েন্টদের জন্য বর্তমান ঠিকানা হিসাবে বিবেচিত হবে।
নিয়ন্ত্রক ইলেকট্রনিক মোডের মাধ্যমে KYC ফর্ম এবং নমুনা স্বাক্ষর জমা দেওয়ার অনুমতি দিয়েছে, নির্ধারিত যাচাইকরণের প্রয়োজনীয়তা সাপেক্ষে।
যেসব ক্ষেত্রে ফিজিক্যাল ইন-পারসন ভেরিফিকেশন (আইপিভি) সম্ভব নয়, সেক্ষেত্রে মধ্যস্থতাকারীরা ভিডিও ইন-পার্সন ভেরিফিকেশন (ভিআইপিভি) করতে পারে, লাইভ জিও-ট্যাগিং, ফেস-লাইভনেস চেক, এন্ড-টু-এন্ড এনক্রিপশন এবং প্রক্রিয়া চলাকালীন মধ্যস্থতাকারীর একজন অনুমোদিত কর্মকর্তার উপস্থিতির মতো সুরক্ষা সাপেক্ষে, সেবি বলেছে।
সেবি আরও বলেছে যে মধ্যস্থতাকারীদের অবশ্যই KYC প্রক্রিয়া শেষ হওয়ার তিন কার্যদিবসের মধ্যে KRA-তে পৃথক PROI ক্লায়েন্টদের KYC তথ্য জমা দিতে হবে।
সংশোধিত ফ্রেমওয়ার্ক FATF- সম্মত দেশগুলিতে বসবাসকারী ক্লায়েন্টদের পুনরায় KYC-এর ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য হবে।
